Transferencias bajo la lupa: los nuevos topes que ARCA implementa este mes
La Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) actualizó desde este mes los montos mínimos a partir de los cuales bancos y billeteras virtuales deben informar transferencias, transacciones, saldos y consumos de sus clientes. Este ajuste semestral automático se basa en la inflación acumulada en el período anterior.
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El régimen está diseñado exclusivamente para mejorar los controles tributarios y no afecta directamente a los consumidores. No modifica sus obligaciones fiscales ni implica costos adicionales.
La responsabilidad recae sobre las entidades financieras, billeteras virtuales y otras plataformas, que deben reportar operaciones cuando estas superan ciertos umbrales establecidos.
Nuevos montos fijados por ARCA desde enero de 2025
A partir del 1º de enero de 2025, los bancos y entidades financieras deberán informar a ARCA cuando se superen los siguientes límites:
- $600.000: los bancos informarán consumos con tarjetas de débito y movimientos totales (ingresos o egresos) en billeteras virtuales que superen esta cifra.
- $1.000.000: se notificará a ARCA cuando se exceda este monto en acreditaciones bancarias mensuales, depósitos a plazo fijo, extracciones en efectivo (nacionales o internacionales), y saldos finales en cuentas bancarias o billeteras virtuales al cierre del mes.
- $2.000.000: este límite aplica únicamente a transferencias bancarias o virtuales y a movimientos en billeteras virtuales.Estas medidas buscan reforzar la supervisión fiscal sin generar cambios en las obligaciones de los usuarios finales.
