AFIP controla: cuánto puedo gastar con tarjeta en agosto sin tener que justificarlo

Los bancos, además de brindar servicios a los clientes, son sujetos obligados a informar ante la AFIP las inversiones, gastos con tarjetas y movimientos que realizan los usuarios, si estos superan un monto determinado.

Esto es parte de las políticas gubernamentales destinadas a prevenir y detectar el lavado de dinero y se realiza sin que el cliente reciba notificación alguna.

¿A partir de qué montos informan los bancos a AFIP?

Actualmente, en el caso de las tarjetas de crédito, el límite para los consumos en el país, sin que se informe a la AFIP, es de $400.000. El monto se actualizó en mayo, mes en el que se tomaba como límite $200.000.

Mientras que para Plazos Fijos en pesos, los bancos deben informar a AFIP cuando el monto total que se realiza en el mes supera los $700.000.

Es importante destacar que el monto es mensual e incluye todo tipo de acreditación. Es decir, que la norma rige también para cajas de ahorro, cuentas sueldo o de la seguridad social y cuentas especiales.

Mercado Pago y las billeteras digitales también están alcanzados por la regla. En estos casos, el monto no informativo no podrá superar los $400.000 y el saldo mínimo al último día hábil debe ser de hasta $700.000.

¿Cómo justificar movimientos bancarios ante la AFIP?

En el caso de que AFIP requiera documentación respaldatoria para justificar los movimientos del cliente bancario, algunos de los documentos más comunes son:

• Facturas emitidas los últimos seis meses.
• Recibos de sueldo.
• Comprobantes de haberes jubilatorios.
• Certificados de ingresos emitidos por contadores públicos.