Cómo evitar que ARCA investigue tus transferencias bancarias

Desde el pasado noviembre, la Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) asumió las funciones de la ya disuelta Administración Federal de Ingresos Públicos (AFIP), según lo dispuesto por el decreto 953/2024. Con esta medida, la ARCA tomó el control de las tareas de fiscalización y monitoreo de operaciones financieras previamente llevadas a cabo por la AFIP.

Entre sus nuevas responsabilidades, la ARCA realizará un seguimiento exhaustivo de las transferencias entre cuentas personales que superen ciertos montos. Este control busca limitar la economía informal y asegurar una adecuada verificación de los ingresos declarados por los contribuyentes. Se estableció que, para evitar inconvenientes, las personas deben cumplir con ciertas pautas al realizar transferencias a sus propias cuentas.

En este contexto, se recomienda que las transferencias no superen los $400.000 en el caso de personas sin ingresos formales o no justificados.

También se sugiere evitar transacciones que sobrepasen los límites bancarios establecidos o que incluyan fondos cuyo origen no esté debidamente justificado. Asimismo, cualquier transferencia superior a $700.000 debería estar respaldada por ingresos declarados, y se deben atender los requerimientos de los bancos o fintech sobre la justificación del origen de los fondos.

Si no se respetan estas recomendaciones o se detectan movimientos financieros sospechosos, la ARCA podría solicitar documentación adicional para verificar el origen de los fondos. Estos documentos incluyen facturaciones recientes, constancias de monotributo, recibos de sueldo, comprobantes de haberes jubilatorios, boletas de compraventa, justificantes de venta de acciones o empresas, y certificados emitidos por contadores públicos.