Atención: desde estos montos Mercado Pago le avisa a la AFIP de tus movimientos

En octubre de 2024, la Administración Federal de Ingresos Públicos (AFIP) puede supervisar los movimientos de las billeteras virtuales, como Mercado Pago,  Cuenta DNI o UALA, si se superan ciertos límites establecidos.

Esta medida busca garantizar la transparencia de las transacciones y que los usuarios cumplan con las obligaciones fiscales correspondientes.

Según la normativa vigente, la AFIP pone su atención en tres tipos de operaciones:

• Ingresos o retiros mensuales que alcancen o superen los $400.000. 
• Saldos finales mensuales superiores a $700.000.
• Transferencias enviadas o recibidas que superen los $1.400.000.

Estos montos están sujetos a modificaciones y serán revisados nuevamente en diciembre de 2024, según lo previsto por el organismo.

¿Qué pasa si se supera los límites?

Cuando un usuario excede los límites mencionados, la plataforma de pagos tiene la obligación de informar dichas operaciones a la AFIP. Aunque esto no implique una respuesta inmediata, la entidad recaudadora puede solicitar la documentación que justifique el origen de los fondos.

En este caso, es fundamental contar con recibos de sueldo, comprobantes de compraventa o cualquier otra documentación que respalde las transacciones.

Además, es importante tener presente que, aunque se trate de movimientos entre cuentas propias, los montos elevados pueden generar controles adicionales por parte de la AFIP.

En particular, es recomendable evitar superar los $400.000 mensuales si no se tiene un ingreso declarado formalmente. Esto podría derivar en la solicitud de comprobantes por parte del organismo.

Finalmente, para evitar inconvenientes, es aconsejable que los usuarios presten atención a cualquier comunicación oficial de las entidades financieras, y verifiquen la autenticidad de los correos electrónicos o solicitudes de información, ya que podrían ser objeto de intentos de fraude.

Consecuencias de no cumplir con los requerimientos de la AFIP

Si un usuario recibe una solicitud de información por parte de la AFIP y no cumple con los requisitos, podría enfrentarse a sanciones que varían en severidad. Entre las posibles medidas que puede tomar la entidad se encuentran el inicio de un proceso de fiscalización, la emisión de citaciones e incluso la realización de inspecciones directas. En los casos más graves, el contribuyente podría enfrentar el cierre de su cuenta o la emisión de un Reporte de Operación Sospechosa (ROS) ante la Unidad de Información Financiera (UIF).

Es importante destacar que los montos mínimos para iniciar una fiscalización se ajustan cada seis meses, de acuerdo con el Índice de Precios al Consumidor (IPC) publicado por el INDEC, lo que significa que las cifras pueden variar a futuro.

Finalmente, para evitar inconvenientes, es aconsejable que los usuarios presten atención a cualquier comunicación oficial de las entidades financieras, y verifiquen la autenticidad de los correos electrónicos o solicitudes de información, ya que podrían ser objeto de intentos de fraude.