AFIP vigila: qué pasa si transfiero dinero de mi billetera virtual a mi cuenta
El uso de efectivo está relegado en casi todas las operaciones actuales. En un mundo dominado por lo digital, las transferencias de dinero son cada vez más usuales y algunos usuarios, que tienen más de una cuenta, a veces tienen que hacer movimientos de plata sin cambiar de destinatario.
La pregunta acerca de qué pasa si uno transfiere dinero entre cuentas propias surge frecuentemente, en un contexto en el cual la AFIP ha empezado a afilar el ojo sobre las actividades de los usuarios.
¿Qué pasa con AFIP si me transfiero dinero entre cuentas?
En principio, cada vez que un usuario ingresa dinero a la cuenta que sea, la entidad receptora, ya sea un banco o una billetera virtual, realiza un control exhaustivo para verificar el origen y la legitimidad de los fondos, conforme a las normativas de prevención de lavado de dinero.
En esta línea, es importante recordar que las entidades son sujetos obligados de informar ante AFIP sobre cualquier actividad sospechosa de sus clientes y, por lo tanto, hacerlos pasibles de pedidos de documentación respaldatoria.
Esto significa que, una vez justificado el ingreso de dinero, su movimiento entre diferentes cuentas del mismo usuario no debería generar alertas o sospechas, ya que entraría dentro de los montos declarados por el cliente, en la plataforma en la que ingresó primeramente.
¿Cómo justificar el origen de mis fondos ante AFIP?
Entre los documentos comunes utilizados para respaldar los fondos se incluyen:
- Las facturas de los últimos seis meses.
- Recibos de sueldo.
- Comprobantes de haberes jubilatorios.
- Certificados de ingresos emitidos por contadores públicos, entre otros.