Planificación patrimonial: claves para proteger el futuro familiar

“¡Lo primero es la familia!”, decían los personajes de La familia Benvenuto en la televisión de los 90. La frase, más allá de la nostalgia, se resignifica cuando hablamos de planificación patrimonial. Proteger, organizar y proyectar el patrimonio no es solo una cuestión de dinero: es, una decisión estratégica sobre y para el futuro de las familias.

Ejemplos de problemas familiares por falta de una buena planificación patrimonial, lamentablemente, sobran. Y aunque a priori pudiéramos creer que poco a poco van disminuyendo, la realidad nos muestra todo lo contrario.

Si bien cada familia es distinta, todas tienen algo en común. Preocupaciones, temores y la necesidad de construir certezas en contextos cambiantes. Desde crisis económicas y confiscaciones hasta nuevas regulaciones sobre intercambio de información y pérdida de privacidad, los desafíos son muchos. Para enfrentarlos, la planificación es la clave.

Por eso, y con el objetivo claro de promover la educación financiera en todas sus formas, presento el primer Bootcamp de Planificación Patrimonial Internacional, una experiencia formativa de dos días —12 y 13 de julio, Hotel Hilton Pilar, Buenos Aires— orientada a individuos y familias de alto patrimonio, así como a sus asesores: abogados, contadores, wealth managers y responsables de family offices. El evento combina teoría rigurosa, resolución de casos reales, sesiones prácticas y espacios de networking profesional cuidadosamente seleccionados.

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Ejemplos de problemas familiares por falta de una buena planificación patrimonial, lamentablemente, sobran.

Archivo MDZ.

Planificar: el secreto de las grandes fortunas familiares

Muchas veces, las familias con alto patrimonio, comparten preocupaciones o presentan situaciones con aspectos similares. En ese sentido, para planificar correctamente es clave tener en cuenta cuál es la etapa en la que se encuentra esa familia, desde el punto de vista de la creación de riqueza, porque de eso dependen los objetivos y los desafíos que puedan plantearse.

Por lo general, no resulta complejo distinguir entre las siguientes fases:

• Generación y acumulación de riqueza.
• Orden y protección de riqueza.
• Administración -esta etapa puede incluir instancias de distribución a las siguientes. generaciones, por ejemplo.
• Creación de riqueza intergeneracional.
• Construcción del legado.

Hoy más que nunca, muchas familias no solo buscan proteger lo acumulado, sino dejar una huella. Transmitir no solo bienes, sino visión. Y para eso, la educación financiera y el asesoramiento profesional son irremplazables. Las fallas en planificación no solo vienen de parte las familias, sino también de asesores que no logran detectar en qué etapa está el cliente.

Diseñado principalmente para familias de alto patrimonio, pero también para ejecutivos de sus family offices y asesores en general con experiencia prestando servicios a este tipo de clientes, el Bootcamp busca aportar conocimientos, experiencias y prácticas a través de los encuentros, así como fomentar la interacción y el intercambio entre los asistentes.

Para lograrlo, se trabajará sobre:

• Estructuras fiduciarias, jurisdicciones y privacidad
• Fiscalidad internacional comparada (América Latina, Europa, EE.UU.)
• Sucesión, gobernanza familiar y gestión del legado
• Normativas como Fatca, CRS y registro de beneficiarios
• Herramientas concretas para la protección, proyección y eficiencia patrimonial

Propuesta transformadora y personalizada

Con un cupo limitado, el evento incluye materiales digitales, almuerzos, coffee breaks y una cena privada para un grupo selecto. Las inscripciones ya están abiertas en martinlitwak.com, con tarifas promocionales early bird disponibles por tiempo limitado.

En un contexto de creciente complejidad tributaria, inestabilidad política y exigencias sucesorias, planificar con anticipación no es un lujo: es una necesidad. Este Bootcamp ofrece una instancia única para formarse, anticiparse y construir estrategias patrimoniales sostenibles que —por encima de todo— estén al servicio de lo más importante: la familia.

* Martín Litwak, abogado especialista en fiscalidad internacional y estructuras patrimoniales.