El Banco de España, uno de los primeros en reconocer una plataforma cripto

El mercado de las criptomonedas se sigue consolidando en este 2022 a pasos agigantados. Frente a esto, muchos países están buscando regular el mercado cripto, como también la posibilidad de crear sus propias monedas digitales y aprovechar el auge de este mercado.

En el caso de España, se convirtió en uno de los primeros países en reconocer de forma oficial a una plataforma cripto, concretamente el exchange Bit2Me, el cual ahora puede operar de forma legal y transparente en el territorio español.

“El Banco Central español reconoce que Bit2Me cumple con los requisitos de honorabilidad comercial y profesional establecidos para las entidades de crédito y con la normativa de Prevención de Blanqueo de Capitales”, destacan desde la empresa.

Qué ventajas obtienen los españoles con el reconocimiento del exchange Bit2Me como oficial

El reconocimiento que hizo el Banco de España va a otorgarles ciertas ventajas a los usuarios españoles que operen con el exchange Bit2Me.

En primer lugar, el operar en el ecosistema cripto con el reconocimiento oficial de una entidad importante como el Banco de España genera que las transacciones y el capital que esté involucrado goce de una mayor protección.

En segundo lugar, al estar regulado, es más fácil prevenir los delitos de estafa, extorsión, robo, etc. perpetuados gracias o con ayuda de las criptomonedas.

En tercer lugar, al ser controlado por un organismo, puede otorgarles cierta tranquilidad a algunos usuarios, ya que al tener el respaldo de una entidad oficial se puede recurrir a esta en caso de inconvenientes.

Qué desventajas tiene el reconocimiento del exchange Bit2Me como oficial

Si bien para la mayoría de usuarios el reconocimiento del exchange Bit2Me es una gran noticia, algunos usuarios se verán perjudicados.

En primer lugar, al estar regulado por un ente oficial se pierde el anonimato, ya que el Gobierno español sabrá quién está operando, por qué monto, a quién le envía las criptomonedas, etc. Esto puede ser algo perjudicial si se tiene en cuenta que las criptomonedas nacieron con la premisa de ser un activo descentralizado basado en el anonimato de sus transacciones.

En segundo lugar, el Banco de España (a través del exchange) podrá solicitar una justificación del origen de los fondos si tiene algún tipo de sospecha. Si bien es una buena medida para evitar el lavado de dinero, muchas veces ocurre que las personas tienen dinero de origen legal, pero no tienen una “justificación oficial”.

¿Por qué únicamente aceptaron a Bit2Me?

Según la empresa, Bit2Me fue de las primeras plataformas en solicitar el reconocimiento oficial, y por este motivo habría recibido la aprobación temprana. No obstante, se especula con que no habría sido la única.

La plataforma ofrece opciones para comprar, vender y gestionar criptoactivos, ofreciendo sus servicios en más de 100 países. En 2021, el año de las criptomonedas, registró ventas por encima de los mil millones de euros.

¿Cómo lograron el reconocimiento y para qué sirve?

Para que le aprueben la solicitud que hicieron sobre el reconocimiento oficial, la compañía debía probar que poseía los medios adecuados para evitar el lavado de dinero y la financiación del terrorismo, dos delitos comunes en el sistema financiero que, en muchos casos, suelen potenciarse en el mercado cripto debido a sus características.

Para evitar esto, los exchanges deben identificar previamente al cliente que opera con ellos y contar con un manual y equipo de prevención de lavado de activos, entre otros requisitos, que suelen ser similares a los que se les solicitan a las entidades financieras tradicionales. Desde Bit2Me aseguran que ya venían cumpliendo con ello por voluntad propia, pero tuvieron que enviar documentación extra al ente regulador.

Como se explicó anteriormente al hablar sobre las desventajas, esto puede generarles una merma en los clientes que justamente buscan las criptomonedas por su anonimato. Sin embargo, esta decisión tiene una explicación, ya que desde la compañía creen que el reconocimiento será muy útil a la hora de ofrecer sus servicios al sistema financiero tradicional.

Es decir, si los bancos decidieran incursionar en el ecosistema cripto y buscaran una alianza estratégica, Bit2Me tendría más posibilidades de llegar a un acuerdo gracias al reconocimiento del Banco de España, que ahora les permite conectar su plataforma con la de las entidades bancarias.