AFIP controla: ¿qué datos de Mercado Pago y Ualá están siempre bajo la lupa?
La Administración Federal de Ingresos Públicos (AFIP) intensificó el control sobre las operaciones financieras y bancarias, incluyendo las realizadas a través de billeteras virtuales como Mercado Pago y Ualá.
Estas plataformas, ampliamente utilizadas por emprendedores y grandes empresas en Argentina, están bajo la lupa de la entidad recaudadora, que busca prevenir el lavado de dinero y asegurar la transparencia fiscal en todas las transacciones.
Control de transferencias por AFIP: límites y requisitos
La normativa vigente de la AFIP establece que cualquier transferencia bancaria o a través de billeteras virtuales que supere los $400.000 podrá ser objeto de revisión.
En estos casos, la AFIP tiene la facultad de solicitar al usuario la declaración de datos personales, así como detalles específicos de la transacción, como el tipo de transferencia, la Clave Bancaria Uniforme (CBU) o la Clave Virtual Uniforme (CVU), el monto exacto, y el movimiento de ingreso o salida de dinero.
Además, si una transacción supera los $1.400.000, el usuario deberá informar de manera detallada el origen y destino de los fondos, lo que incluye datos tanto de la transferencia bancaria como de aquellas realizadas a través de billeteras digitales.
Consecuencias de no cumplir con los requerimientos de AFIP
En el caso de que un usuario reciba una solicitud de AFIP y no cumpla con los requisitos de información, podría enfrentarse a sanciones que varían en gravedad.
La entidad contempla medidas como un proceso de fiscalización, citaciones o incluso inspecciones directas. En los casos más severos, esto podría llevar al cierre de la cuenta del contribuyente y a la emisión de un Reporte de Operación Sospechosa (ROS) ante la Unidad de Información Financiera (UIF).
Es importante tener en cuenta que los montos mínimos para la fiscalización se ajustan cada seis meses de acuerdo al Índice de Precios al Consumidor (IPC) publicado por el INDEC, por lo que las cifras podrían variar a futuro.
Ingresos no justificados en Mercado Pago o Ualá: riesgos y soluciones
Mercado Pago, una de las plataformas más utilizadas en Argentina, tanto por pequeños emprendedores como por grandes empresas, es un ejemplo claro de cómo el control de ingresos no justificados puede afectar a los usuarios.
Si un comerciante o emprendedor no declara correctamente sus ingresos, corre el riesgo de que Mercado Pago solicite la justificación del origen de los fondos. En caso de no poder justificar el dinero recibido, la plataforma podría proceder al cierre de la cuenta y emitir un Reporte de Operación Sospechosa (ROS) ante la UIF.
Cómo evitar sanciones: alta en AFIP y facturación
Para evitar problemas con la AFIP y plataformas como Mercado Pago o Ualá, la mejor recomendación es que los usuarios se inscriban en el régimen de monotributo y facturen todas sus operaciones.
De esta manera, podrán justificar de manera legal el origen de sus ingresos si alguna entidad, como la AFIP o la propia plataforma, lo solicita.
Este procedimiento no solo aplica a las billeteras virtuales, sino también a las cuentas bancarias tradicionales y otras wallets como Naranja X, Personal Pay o Prex.
En todos los casos, facturar correctamente las transacciones es la manera más segura de seguir operando sin inconvenientes y evitar sanciones, que pueden ir desde apercibimientos hasta multas o sanciones más graves, dependiendo de la magnitud de los montos no justificados.